您现在的位置是:主页 > 历史咨询 >

海博小贷:2021年年度报告

2022-06-19 09:42      点击次数:

2021年年度报告 公告编号:2022-011 1 证券代码:831199 证券简称:海博小贷 主办券商:广发证券2021年年度报告 公告编号:2022-011 2 公司年度大事记2021年11月,经浙江省小额贷款公司联席会议成员单位审定,公司在2020年度监管评价中被评定为全省优秀小贷

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 1 证券代码:831199 证券简称:海博小贷 主办券商:广发证券2021年年度报告 公告编号:2022-011 2 公司年度大事记2021年11月,经浙江省小额贷款公司联席会议成员单位审定,公司在2020年度监管评价中被评定为全省优秀小贷公司(A+级)。

  公司负责人朱张泉、主管会计工作负责人金炜及会计机构负责人(会计主管人员)金炜保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

  本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

  事项是或否是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整□是√否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性□是√否 董事会是否审议通过年度报告√是□否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事□是√否 是否存在未按要求披露的事项□是√否 是否被出具非标准审计意见□是√否 【重大风险提示表】 重大风险事项名称重大风险事项描述及分析信用风险贷款不能收回导致的信用风险是公司面临的最主要的风险。

  行业竞争风险作为小额贷款公司,一是面临着来自于银行、农村信用合作社、村镇银行、民间借贷等各方面的竞争冲击;二是与同地区的其它小额贷款公司之间的竞争。

  客户质量风险公司客户主要为中小微企业、个体工商户、农户等,一般具有规模小、抵押物不足、经营风险较大、自身抗风险能力较弱、易受宏观经济波动影响等。

  法律地位不明确风险银保监会不向小额贷款公司颁发《金融许可证》,未明确其金融属性。

  监管政策变化的风险股东持股比例、小贷公司经营范围、对外融资渠道及杠杆率等方面的政策如发生变化,都会对小贷公司的业务开展造成直接影响区域集中风险小额贷款公司往往只能在当地经营,不允许跨区域经营业务。

  营业收入、净利润下滑的风险宏观经济不景气,公司客户群体资金需求下降,小额贷款行业利率水平下降,都会导致营业收入、净利润下滑。

  贷款损失准备可能不足以抵补贷款未公司按照相关政策和规定,根据贷款逾期天数,并结合本息,2021年年度报告 公告编号:2022-011 5 来的实际损失风险借款人的还款能力、还款记录、还款意愿、贷款的担保等因素,将贷款分为正常类、关注类、次级类、可疑类和损失类。

  虽公司的贷款损失准备金计提比例较为谨慎,但是对各种可能影响贷款质量的因素非公司所能控制。

  如果公司对于上述因素的估计和预期与未来实际情况不符,评估的准确性出现偏差,公司可能需要增加计提减值准备,从而对公司的财务状况和经营成果造成不利影响。

  本期重大风险是否发生重大变化:本期重大风险未发生重大变化2021年年度报告 公告编号:2022-011 6 释义释义项目 释义公司、本公司、股份公司、海博小贷指浙江海博小额贷款股份有限公司海亮集团指海亮集团有限公司海亮环材指浙江海亮环境材料有限公司股东大会指浙江海博小额贷款股份有限公司股东大会董事会指浙江海博小额贷款股份有限公司董事会监事会指浙江海博小额贷款股份有限公司监事会报告期指2021年1月1日至2021年12月31日省地方金融监管局指浙江省地方金融监督管理局证监会指中国证券监督管理委员会银保监会指中国银行保险监督管理委员会财政部指中华人民共和国财政部会计师事务所指大信会计师事务所(特殊普通合伙) 广发证券、主办券商指广发证券股份有限公司律师事务所指国浩律师(杭州)事务所全国股份转让系统公司指全国中小企业股份转让系统有限责任公司元、万元指人民币元、人民币万元2021年年度报告 公告编号:2022-011 7 第二节公司概况一、基本信息公司中文全称浙江海博小额贷款股份有限公司英文名称及缩写ZheJiangHaibo Micro-credit Co.,Ltd. 证券简称海博小贷证券代码831199 法定代表人朱张泉二、联系方式董事会秘书金炜联系地址浙江省诸暨市东二路107号万达财富大厦22楼电话 传真 电子邮箱 公司网址 办公地址浙江省诸暨市东二路107号万达财富大厦22楼邮政编码311800 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地公司董事会秘书办公室三、企业信息股票交易场所全国中小企业股份转让系统成立时间2010年1月4日挂牌时间2014年10月24日分层情况基础层行业(挂牌公司管理型行业分类) J金融业-66货币金融服务-663非货币银行服务-6639其他非货币银行服务主要业务办理各项小额贷款、办理小企业发展、管理、财务咨询业务主要产品与服务项目办理各项小额贷款、办理小企业发展、管理、财务咨询业务普通股股票交易方式√集合竞价交易□做市交易 普通股总股本(股) 634,082,000 优先股总股本(股) 0 做市商数量0 控股股东控股股东为(浙江海亮环境材料有限公司) 实际控制人及其一致行动人实际控制人为(冯海良),一致行动人为(浙江海亮环境材料有限公司) 2021年年度报告 公告编号:2022-011 8 四、注册情况项目内容报告期内是否变更统一社会信用代码07A否注册地址浙江省诸暨市店口镇解放路386号否注册资本(元) 634,082,000是五、中介机构主办券商(报告期内)广发证券主办券商办公地址广东省广州市天河区马场路26号广发证券大厦报告期内主办券商是否发生变化否主办券商(报告披露日)广发证券会计师事务所大信会计师事务所(特殊普通合伙) 签字注册会计师姓名及连续签字年限呙华文刘冬林1年1年会计师事务所办公地址北京市海淀区知春路1号学院国际大厦15层六、自愿披露□适用√不适用 七、报告期后更新情况□适用√不适用 2021年年度报告 公告编号:2022-011 9 第三节会计数据、经营情况和管理层分析一、主要会计数据和财务指标(一)盈利能力单位:元本期上年同期增减比例% 营业收入131,175,389.97136,927,301.92 -4.20% 利润总额82,128,666.8874,218,312.4610.66% 归属于挂牌公司股东的净利润61,013,597.6855,626,597.919.68% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润60,766,412.7450,104,791.6321.28% 加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股东的净利润计算) 6.41% 6.00% - 加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算) 6.39% 5.40% - 基本每股收益0.090.089.68% 经营活动产生的现金流量净额65,542,757.6614,119,528.28364.20% (二)偿债能力单位:元本期期末本期期初增减比例% 资产总计976,294,085.19980,027,996.58 -0.38% 负债总计25,180,705.7038,776,089.90 -35.06% 归属于挂牌公司股东的净资产951,113,379.49941,251,906.681.05% 归属于挂牌公司股东的每股净资产1.501.434.90% 资产负债率%(母公司) 2.58% 3.96% - 资产负债率%(合并) - - - (三)成长情况本期上年同期增减比例% 总资产增长率% -0.38% 5.13% - 营业收入增长率% -4.20% 26.21% - 净利润增长率% 9.68% 13.22% - 2021年年度报告 公告编号:2022-011 10 (四)股本情况单位:股本期期末本期期初增减比例% 普通股总股本634,082,000660,000,000 -3.93% 计入权益的优先股数量- - - 计入负债的优先股数量- - - (五)境内外会计准则下会计数据差异□适用√不适用 (六)非经常性损益项目及金额单位:元项目金额1.非流动资产处置损益,包括已计提资产减值准备的冲销部分-1,953.95 2.计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外) 52,174.50 3.除上述各项之外的其他营业外收入和支出279,359.37 非经常性损益合计329,579.92 所得税影响数82,394.98 少数股东权益影响额(税后) 非经常性损益净额247,184.94 (七)补充财务指标单位:元本期/本期期末上年同期/本期期初增减比例% 资本收益率(净利润/注册资本) 9.62% 8.43% - 资产损失准备充足率(信用风险资产实际计提准备/资产应提准备×100%) 167.47% 193.42% - 资本周转倍数(本年贷款累计额/注册资本) 14.1010.66 - 对外担保余额- - 对外担保率(对外担保额/资本净额) - - - 不良贷款60,166,136.9554,268,890.0010.87% 不良贷款率(不良贷款余额/贷款余额) 6.12% 5.51% - 对外投资额- - 对外投资比率(自有资金/资本净额) - - - 2021年年度报告 公告编号:2022-011 11 (八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况1、会计数据追溯调整或重述情况□会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响√适用□不适用 1.会计政策变更及依据财政部于2018年12月发布了修订后的《企业会计准则第21号——租赁》。

  对于首次执行日前已存在的合同,本公司选择不重新评估其是否为租赁或者包含租赁。

  本公司根据首次执行的累计影响数,调整首次执行当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额,不调整可比期间信息。

  2.会计政策变更的影响本公司执行新租赁准则对2021年1月1日资产负债表各项目的影响汇总如下:单位(元) 资产负债表会计政策变更前2020年12月31日余额新租赁准则影响会计政策变更后2021年1月1日余额项目资产: 预付款项481,235.20 -473,138.91 8,096.29 使用权资产 3,180,921.87 3,180,921.87 负债: 租赁负债 2,707,782.96 2,707,782.96 其他负债97,742.36 97,742.36 (九)合并报表范围的变化情况□适用√不适用 二、主要经营情况回顾(一)业务概要商业模式:浙江海博小额贷款股份有限公司的行业分类归属于金融业中的其他非货币银行服务行业,主营抵(质)押、保证方式的贷款业务。

  商业模式为公司将自有资金、银行融入资金、股东定向借款资金向农户、个体工商户、城乡居民、小微企业等客户发放贷款,并收取相应的利息。

  除部分贷款业务2021年年度报告 公告编号:2022-011 12 外,公司不进行无担保的信用贷款业务。

  公司的贷款产品的具体情况如下:一般商业贷款、商品房抵押贷款、设备抵押贷款、商标权质押贷款、排污权质押贷款、企业股权质押贷款、贷款、银行转贷、拍卖贷、债权贷等业务,贷款期限一般在1天-24个月,利率在同期央行基准贷款利率的0.9倍-司法上限内。

  公司为有效地防范和控制风险,制定了《内部风险控制制度》、《贷款风险管理办法》、修订完善了《贷款审批委员会工作制度》、《不良贷款责任追究和损失赔偿制度》等制度。

  1、在贷款发放方面,公司针对客户信用风险采取了如下流程管控措施:授信前资料收集初审,授信前实地调查、审核,贷审会审批,签订合同、复核授信总量,复核借款人一级、二级资料,贷款发放。

  2、在贷款收回方面,公司采取了以下风险控制措施:贷款到期前15天以上通知借款人,并提前做好存量客户续授信工作;对逾期贷款借款人、担保人发送书面催收函;在确认借款人贷款偿还困难后,及时与担保人协商沟通,采取代还或平移贷款的措施;在多次催讨、沟通无果的情况下,采取法律措施,以保证公司信贷资产的安全。

  2021年度,公司各项风险管理措施有效运行,未发生对公司生产经营有重大不利影响的风险事件。

  开展网络小额贷款业务情况:□适用√不适用 行业信息:是否自愿披露√是□否 根据央行发布的《 2021年小额贷款公司统计数据报告》(数据来源),截至2021年12月末,全国共有小额贷款公司6453家,贷款余额9415亿元。

  浙江省有小贷公司285家、从业人员2655人、实收资本480.14亿元、贷款余额535.75亿元。

  公司作为行业内发展相对较好的小贷公司,与银行金融机构相比,经营机制灵活、创新干劲足的优势,业务发展上选择错位发展;与小贷同业相比,公司有团队优势、规模优势和业务基础优势,更具有实力雄厚的股东背景的优势。

  公司曾获“中国小额贷款公司竞争力100强”称号、“绍兴市优秀小额贷款公司”称号,连续多年获省级考核最高等级A+级荣誉。

  2、预付款项:较期初减少48.12万元,减少的主要原因执行新租赁准则所致。

  3、固定资产:较期初增加278.44万元,增加的主要原因新增一处抵债房屋所致。

  4、递延所得税资产:较期初增加668.09万元,增加的主要原因信用减值损失计提的税会差异所致。

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 14 5、其他非流动资产:较期初减少71.46万元,减少的主要原因对江苏涟水房屋首付款计提了减值准备所致。

  6、合同负债:较期初减少40.08万元,减少的主要原因预收利息减少所致。

  7、应付职工薪酬:较期初减少46.48万元,减少的主要原因客户经理业绩增长,提高月度兑现收入比例导致。

  8、其他应付款:较期初减少2,391.22万元,减少的主要原因是本年度已支付了向客户收取的风险保证金所致。

  9、租赁负债:较期初增加233.00万元,增加的主要原因是执行新租赁准则所致。

  10、使用权资产:较期初增加270.60万元,增加的主要原因是执行新租赁准则所致。

  11、其他负债:较期初减少2.40万元,减少的主要原因是合同负债减少所致。

  项目重大变动原因: 1、利息净收入:较上年同期增加1,827.64万元,增加的原因一方面是公司积极拓展业务市场,加强与银行等金融机构合作开展转贷业务,继续推进司法“拍卖贷”、“债权贷”等创新贷款产品;另一方面加大不良贷款处置回收力度,资金周转速度加快。

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 15 2、业务及管理费用:较上年同期增加156.06万元,增加的原因一方面是职工薪酬提高;另一方面是新增房屋固定资产折旧增加所致。

  3、营业外收入:较上年同期增加18.21万元,增加的主要原因是收到客户提前还款的罚息所致。

  4、营业外支出:较上年同期减少5.55万元,减少的主要原因是上年同期一笔其他应收款转营业外支出所致。

  (2)收入构成单位:元项目本期金额上期金额变动比例% 利息收入128,707,734.16110,431,354.2216.55% 手续费及佣金收入- - - 收入构成变动的原因:1、利息净收入:较上年同期增加1,827.64万元,增加的原因一方面是公司积极拓展业务市场,加强与银行等金融机构合作开展转贷业务,继续推进司法“拍卖贷”、“债权贷”等创新贷款产品;另一方面加大不良贷款处置回收力度,资金周转速度加快。

  2、公司的营业收入由利息净收入12,870.77万元、其他业务收入241.55万元、其他收益5.22万元构成。

  2、机动车辆运行费:较上年同期增加6.45万元,增加的主要原因是结转了公司预付账款所致。

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 16 3、折旧费:较上年同期增加80.04万元,增加的主要原因是新增房屋固定资产及执行新租赁准则使用权资产折旧所致。

  1、现金流量状况单位:元项目本期金额上期金额变动比例% 经营活动产生的现金流量净额65,542,757.6614,119,528.28364.20% 投资活动产生的现金流量净额-44,469.0314,772,563.28 -100.30% 筹资活动产生的现金流量净额-51,152,124.87 -33,000,000.00 -55.01% 现金流量分析:1、经营活动产生的现金流量净额:较上年同期增加5,142.32万元,增加的主要原因是本年度贷款发放较上年同期相比,回收较多。

  2、投资活动产生的现金流量净额:较上年同期减少1,481.70万元,减少的原因是上年同期处置了一项投资性房地产所致。

  3、筹资活动产生的现金流量净额:较上年同期减少1,815.21万元,减少的原因是本年度公司完成了股份回购现金支付回购款所致。

  (三)投资状况分析1、主要控股子公司、参股公司情况□适用√不适用 公司控制的结构化主体情况□适用√不适用 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人□是√否 三、持续经营评价报告期内,公司各项业务独立自主开展,各项资产、人员、财务、机构等完全独立,因此,保持有良好的公司独立性和自主经营的能力;会计核算、财务管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好;主要财务、业务等经营指标健康;经营管理层、客户经理等业务骨干队伍稳定;公司和全体员工没有发生违法、违规行为,公司持续经营能力良好。

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 17 第四节重大事件一、重大事件索引事项是或否索引是否存在重大诉讼、仲裁事项□是√否 四.二.(一) 是否存在提供担保事项□是√否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况□是√否 四.二.(二) 是否存在日常性关联交易事项√是□否 四.二.(三) 是否存在其他重大关联交易事项□是√否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项□是√否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施□是√否 是否存在股份回购事项√是□否 四.二.(四) 是否存在已披露的承诺事项√是□否 四.二.(五) 是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况□是√否 是否存在被调查处罚的事项□是√否 是否存在失信情况□是√否 是否存在破产重整事项□是√否 是否存在自愿披露的其他事项□是√否 二、重大事件详情(一) 重大诉讼、仲裁事项:本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项(二) 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况(三) 报告期内公司发生的日常性关联交易情况单位:元具体事项类型预计金额发生金额采购预付卡200,000.000.00 合计200,000.000.00 (四) 股份回购情况公司于2021年6月10日召开第三届董事会第六次会议、于2021年6月30日召开2021年第一次2021年年度报告 公告编号:2022-011 18 临时股东大会,审议通过了《关于公司以要约方式回购股份的议案》,公司拟以自有资金回购股份不超过4,000万股(含本数),用于注销并减少公司注册资本,预计回购资金总额不超过2,800.00万元(含本数)。

  2021年9月22日,要约回购期限已届满,公司实际回购股份数量25,918,000股。

  公司于2021年9月24日披露了《关于预受要约结果的公告》、于2021年10月12日披露了《回购股份结果公告》。

  (五) 承诺事项的履行情况承诺主体承诺开始日期承诺结束日期承诺来源承诺类型承诺具体内容承诺履行情况公司2014年10月10日-挂牌其他承诺(股权交易承诺) 其他(股权交易需向监管部门审批或报备承诺) 正在履行中其他股东2014年10月10日-挂牌其他承诺(股权交易承诺) 其他(股权交易需向监管部门审批或报备承诺) 正在履行中董监高2014年10月10日-挂牌其他承诺(信息披露一致) 其他(信息披露一致性) 正在履行中实际控制人或控股股东2015年11月2日-挂牌同业竞争承诺承诺不构成同业竞争正在履行中实际控制人或控股股东2015年11月2日-其他其他承诺(规范关联交易承诺) 其他(尽量减少或避免关联交易) 正在履行中董监高2014年10月10日-挂牌其他承诺(任职具备的条件及关联交易回避等) 其他(任职具备的条件及关联交易回避等) 正在履行中承诺事项履行情况事项是或否是否完成整改因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因,导致承诺无法履行或无法按期履行的,承诺人是否未及时披露相关信息否不涉及除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外,承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的,承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序否不涉及除自身无法控制的客观原因外,承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺否不涉及2021年年度报告 公告编号:2022-011 19 第五节股份变动、融资和利润分配一、普通股股本情况(一) 普通股股本结构单位:股股份性质期初本期变动期末数量比例%数量比例% 无限售条件股份无限售股份总数631,180,50095.63% -25,918,000605,262,50095.45% 其中:控股股东、实际控制人396,000,00060.00% 396,000,00062.45% 董事、监事、高管9,606,5001.46% 9,606,5001.52% 核心员工 有限售条件股份有限售股份总数28,819,5004.37% 28,819,5004.55% 其中:控股股东、实际控制人董事、监事、高管28,819,5004.37% 28,819,5004.55% 核心员工 总股本660,000,000 - -25,918,000634,082,000 - 普通股股东人数59 股本结构变动情况:√适用□不适用 2021年度公司以要约方式回购股份,实际回购股份数量为25,918,000股。

  (二) 普通股前十名股东情况单位:股序号股东名称期初持股数持股变动期末持股数期末持股比例% 期末持有限售股份数量期末持有无限售股份数量期末持有的质押股份数量期末持有的司法冻结股份数量1浙江海亮环境材料有限公司396,000,0000396,000,00062.45% 0396,000,00000 2露笑科技股份有限公司66,000,000066,000,00010.41% 066,000,00000 3东大水业集团有限公司39,600,000039,600,0006.25% 039,600,00039,600,00039,600,000 4韩仁军33,000,000033,000,0005.20% 033,000,00033,000,0000 2021年年度报告 公告编号:2022-011 20 5金芳明33,000,000033,000,0005.20% 24,750,0008,250,00000 6上海锦汇稀贵金属有限公司26,400,000026,400,0004.16% 026,400,00000 7郭磊12,995,000012,995,1002.05% 012,995,10000 8杨晨妮4,202,00004,201,9000.66% 04,201,90000 9罗新琴03,000,0003,000,0000.47% 03,000,00000 10吴长明2,600,00002,600,0000.41% 1,950,000650,00000 合计613,797,0003,000,000616,797,00097.26% 26,700,000590,097,00072,600,00039,600,000 普通股前十名股东间相互关系说明:无二、优先股股本基本情况□适用√不适用 三、控股股东、实际控制人情况报告期内控股股东、实际控制人未发生变化四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用情况(一)报告期内的普通股股票发行情况□适用√不适用 (二)存续至报告期的募集资金使用情况□适用√不适用 五、存续至本期的优先股股票相关情况□适用√不适用 六、存续至本期的债券融资情况□适用√不适用 七、存续至本期的可转换债券情况□适用√不适用 八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况□适用√不适用 2021年年度报告 公告编号:2022-011 21 九、权益分派情况(一)报告期内的利润分配与公积金转增股本情况√适用□不适用 单位:元或股股利分配日期每10股派现数(含税)每10股送股数每10股转增数2021年5月31日0.500.000.00 合计0.500.000.00 报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况:□适用√不适用 (二)权益分派预案√适用□不适用 单位:元或股项目每10股派现数(含税)每10股送股数每10股转增数年度分派预案0.700.000.00 十、特别表决权安排情况□适用√不适用 2021年年度报告 公告编号:2022-011 22 第六节董事、监事、高级管理人员及核心员工情况一、董事、监事、高级管理人员情况(一) 基本情况姓名职务性别是否为失信联合惩戒对象出生年月任职起止日期起始日期终止日期朱张泉董事长男否1967年10月2019年11月8日2022年11月7日陈 东董事男否1968年11月2019年11月8日2022年11月7日蒋利民董事男否1974年2月2019年11月8日2022年11月7日金芳明董事男否2022年2月2019年11月8日2022年11月7日钱震宇董事兼总经理男否2022年2月2019年11月8日2022年11月7日吴长明监事会主席男否2022年2月2019年11月8日2022年11月7日徐 健监事女否2022年2月2019年11月8日2022年11月7日陈玉燕职工代表监事女否2022年2月2019年11月8日2022年11月7日金 炜董事会秘书兼财务总监男否2022年2月2019年11月8日2022年11月7日赵双燕风险总监女否2022年2月2019年11月8日2022年11月7日董事会人数:5 监事会人数:3 高级管理人员人数:3 董事、监事、高级管理人员与股东之间的关系:董事长朱张泉是公司实际控制人冯海良配偶的兄弟,其余董事、监事、高级管理人员间无关联关系;董事陈东系公司控股股东浙江海亮环境材料有限公司法定代表人。

  (二) 变动情况□适用√不适用 (三) 报告期内新任董事、监事、高级管理人员情况□适用√不适用 (四) 董事、高级管理人员的股权激励情况□适用√不适用 (五) 董事、监事、高级管理人员任职履职情况事项是或否具体情况董事、监事、高级管理人员是否存在《公司法》第一百四十六否 2021年年度报告 公告编号:2022-011 23 条规定的情形董事、监事、高级管理人员是否被中国证监会采取证券市场禁入措施或者认定为不适当人选,期限尚未届满否 董事、监事、高级管理人员是否被全国股转公司或者证券交易所采取认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员的纪律处分,期限尚未届满否 是否存在董事、高级管理人员兼任监事的情形否 是否存在董事、高级管理人员的配偶和直系亲属在其任职期间担任公司监事的情形否 财务负责人是否具备会计师以上专业技术职务资格,或者具有会计专业知识背景并从事会计工作三年以上是财务负责人具备高级会计师专业技术职务资格、注册会计师证书是否存在超过二分之一的董事会成员具有亲属关系(不限于近亲属) 否 董事、高级管理人员是否投资与挂牌公司经营同类业务的其他企业否 董事、高级管理人员及其控制的企业是否与公司订立除劳务/聘任合同以外的合同或进行交易否 是否存在董事连续两次未亲自出席董事会会议的情形否 是否存在董事连续十二个月内未亲自出席董事会会议次数超过期间董事会会议总次数二分之一的情形否 (六) 独立董事任职履职情况□适用√不适用 二、员工情况(一) 在职员工(公司及控股子公司)基本情况按工作性质分类期初人数本期新增本期减少期末人数总经理室4 - - 4 业务部16 - 115 财务部3 - - 3 风险部5 - 23 签约放贷部04 - 4 综合管理部4 - 13 员工总计324432 按教育程度分类期初人数期末人数博士00 硕士00 本科2120 2021年年度报告 公告编号:2022-011 24 专科56 专科以下66 员工总计3232 员工薪酬政策、培训计划以及需公司承担费用的离退休职工人数等情况:1、薪酬政策:在报告期内,公司依据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、公司《管理制度》等规定,实行全员劳动合同制,为员工办理养老、医疗、工伤、失业的社会保险和住房公积金,为员工代缴代扣个人所得税。

  2、培训计划:为培养一支高素质、高效能的员工团队,公司根据海亮集团有限公司、(市)级协会安排及结合工作实际,以外派培训、内部培训等多种方式,分级分层组织了针对性培训。

  (二) 核心员工(公司及控股子公司)基本情况及变动情况□适用√不适用 三、报告期后更新情况√适用□不适用 公司原总经理钱震宇先生因个人原因辞职,2022年2月28日公司召开了第三届董事会第九次会议,会议审议通过聘任郭磊先生担任公司总经理;2022年3月16日公司召开了2022年第一次临时股东大会,会议审议通过选举郭磊为公司董事。

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 25 第七节公司治理、内部控制和投资者保护事项是或否年度内是否建立新的公司治理制度□是√否 投资机构是否派驻董事□是√否 监事会对本年监督事项是否存在异议□是√否 管理层是否引入职业经理人□是√否 会计核算体系、财务管理、风险控制及其他重大内部管理制度本年是否发现重大缺陷□是√否 是否建立年度报告重大差错责任追究制度□是√否 一、公司治理(一) 制度与评估1、公司治理基本状况报告期内,公司根据《公司法》、《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》以及全国中小企业股份转让系统有限责任公司制定的相关法律法规及规范性文件的要求及其他相关法律、法规的要求,不断完善法人治理结构,建立行之有效的内控管理体系,确保公司规范运作。

  公司股东大会、董事会、监事会的召集、召开、表决程序符合有关法律、法规的要求,且均严格按照相关法律法规,履行各自的权利和义务,公司重大生产经营决策、投资决策及财务决策均按照《公司章程》及有关内控制度规定的程序和规则进行。

  截至报告期末,上述机构和人员依法运作,未出现违法、违规现象和重大缺陷,能够切实履行应尽的职责和义务。

  经董事会评估认为,公司治理机制完善,符合《公司法》《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》等法律法规及规范性文件的要求,能够给所有股东提供合适的保护和平等权利保障。

  根据《关于开展挂牌公司治理专项自查及规范活动的通知》(股转系统办发〔2021〕116号)相关要求。

  公司董事会于2021年10至2021年12月开展了治理专项自查及规范活动。

  2021年度,公司建立了较为完善的内部制度;机构设置健全合理;董事、监事、高级管理人员的任职符合相关法律法规的规定,相关履职情况良好;公司三会决策运行良好;在资产、人员、财务、机构、业务等方面保持了独立性。

  2021年度公司不存在资金占用、违规担保、违规关联交易、虚假披露、内幕交易及操纵市场等情形。

  2、公司治理机制是否给所有股东提供合适的保护和平等权利的评估意见经董事会评估认为,公司治理机制完善,符合《公司法》、《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》等法律法规及规范性文件的要求,能够给所有股东提供合适的保护和平等权利保障。

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 26 3、公司重大决策是否履行规定程序的评估意见经董事会评估认为,公司融资、关联交易、担保等事项均履行了规定程序。

  4、公司章程的修改情况公司是否已对照《全国中小企业股份转让系统挂牌公司治理规则》等业务规则完善公司章程:√是□否 根据全国股转公司2020年1月发布的《全国中小企业股份转让系统挂牌公司治理规则》(股转系统公告[2020]3号)相关规定,公司对章程相关条款进行了修订。

  具体详见2020年4月28日在全国中小企业股份转让系统披露的《关于拟修订公告》(公告编号:2020-010号)。

  因股份回购并减少注册资本事项,2021年度公司对章程作了1次修改,涉及章程第五条及其他相关条款,具体详见2021年10月28日在全国中小企业股份转让系统披露的《关于拟修订公告》(公告编号:2021-034号)。

  (二) 三会运作情况1、三会的召开次数项目股东大会董事会监事会召开次数343 2、股东大会的召集、召开、表决情况事项是或否具体情况股东大会是否未均按规定设置会场否 2020年年度股东大会是否未在上一会计年度结束后6个月内举行否 2020年年度股东大会通知是否未提前20日发出否 2021年公司临时股东大会通知是否未均提前15日发出否 独立董事、监事会、单独或合计持股10%以上的股东是否向董事会提议过召开临时股东大会否 股东大会是否实施过征集投票权否 股东大会审议《全国中小企业股份转让系统挂牌公司治理规则》第二十六条所规定的影响中小股东利益的重大事项时,对中小股东的表决情况是否未单独计票并披露否 3、三会召集、召开、表决的特殊情况□适用√不适用 4、三会程序是否符合法律法规要求的评估意见公司按照《公司法》等相关法律法规的要求,建立了由股东大会、董事会、监事会组成的公司2021年年度报告 公告编号:2022-011 27 治理结构,建立健全了股东大会、董事会、监事会等相关制度。

  公司制订了《公司章程》、“三会”议事规则、《信息披露管理制度》、《利润分配管理制度》、《承诺管理制度》、《对外投资管理制度》、《投资者关系管理制度》等一系列规章制度。

  目前公司的治理结构能够给所有的股东提供合适的保护以及能够保证股东充分行使知情权、参与权、质询权和表决权等权利。

  公司的重大事项能够按照制度要求进行决策,“三会”决议能够得到较好的执行。

  二、内部控制(一) 监事会就年度内监督事项的意见监事会表示董事会对定期报告的编制和审核程序符合法律、行政法规、中国证监会、全国中小企业股份转让系统有限责任公司及《公司章程》的有关规定,定期报告的内容能够真实、准确、完整地反映公司实际情况。

  (二) 公司保持独立性、自主经营能力的说明公司自成立以来,坚持按照法律法规规范运作,建立健全法人治理结构,在业务、资产、人员、机构和财务方面均与主发起人相互独立,具有独立完整的业务体系及面向市场独立经营的能力。

  (一)业务的独立性 公司的主营业务为向以中小微企业、个体工商户、农户为主的客户提供贷款服务。

  公司拥有独立完整的业务流程,具备独立的面向市场自主经营能力,不存在对股东及其他机构依赖的情况。

  (二)资产的独立性 公司由有限责任公司整体变更而来,原有限责任公司的资产和人员全部进入本公司。

  公司目前没有无形资产,生产经营使用的主要固定资产有办公设备等,还有抵债资产、投资性房地产等,均为公司所拥有并已取得相关权属证明、经营所必备的资产,各类资产维护和运行状况良好。

  (三)人员的独立性 公司拥有独立运行的人力资源体系,对公司员工按照有关规定和制度实施管理,公司的人事与工资管理同股东单位严格分离。

  公司董事、监事及高级管理人员严格按《公司法》和公司章程等有关规定产生,其任职、兼职情况符合相关法律法规的规定。

  (四)财务的独立性 公司设立了独立的财务部门,配备了专职财务人员,公司实行独立核算,具有规范独立的财务会计制度。

  公司具有独立银行账号,不存在与股东共用账号的情况;公司依法独立核算并独立纳税。

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 28 公司财务人员均为专职人员,在公司领取薪酬和缴纳社保。

  (五)机构的独立性 公司机构独立于股东,办公场所与股东及其控制的关联企业完全分开,不存在混合经营、合署办公的情况。

  (三) 对重大内部管理制度的评价事项是或否挂牌公司是否存在公章的盖章时间早于相关决策审批机构授权审批时间的情形否挂牌公司出纳人员是否兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作否(四) 年度报告差错责任追究制度相关情况为进一步健全公司的信息披露管理制度,提高公司规范运作水平,增强信息披露的真实性、准确性、完整性和及时性,提高年报信息披露的质量和透明度,健全内部约束和责任追究机制,促进公司管理层恪尽职守,结合公司的实际情况,制定了《信息披露管理制度》。

  三、投资者保护(一)公司股东大会实行累积投票制和网络投票安排的情况□适用√不适用 (二)特别表决权股份□适用√不适用 2021年年度报告 公告编号:2022-011 29 第八节财务会计报告一、审计报告是否审计是审计意见无保留意见审计报告中的特别段落√无 □强调事项段 □其他事项段 □持续经营重大不确定性段落 □其他信息段落中包含其他信息存在未更正重大错报说明 审计报告编号大信审字【2022】第4-00304号审计机构名称大信会计师事务所(特殊普通合伙) 审计机构地址北京市海淀区知春路1号学院国际大厦15层审计报告日期2022年4月24日签字注册会计师姓名及连续签字年限呙华文刘冬林1年1年会计师事务所是否变更否会计师事务所连续服务年限5年会计师事务所审计报酬12万元审计报告大信审字[2022]第4-00304号浙江海博小额贷款股份有限公司全体股东:一、审计意见我们审计了浙江海博小额贷款股份有限公司(以下简称“贵公司”)的财务报表,包括2021年12月31日的资产负债表,2021年度的利润表、现金流量表、股东权益变动表,以及财务报表附注。

  我们认为,后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了贵公司2021年12月31日的财务状况以及2021年度的经营成果和现金流量。

  二、形成审计意见的基础我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。

  审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。

  按照中国注册会计师职业道德守则,我们独立于贵公司,并履行了职业道德方面的其他责任。

  其他信息包括贵公司2021年年度报告中涵盖的信息,但不包括财务报表和我们的审计报告。

  2021年年度报告 公告编号:2022-011 30 我们对财务报表发表的审计意见并不涵盖其他信息,我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。

  结合我们对财务报表的审计,我们的责任是阅读其他信息,在此过程中,考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。

  基于我们已执行的工作,如果我们确定其他信息存在重大错报,我们应当报告该事实。

  四、管理层和治理层对财务报表的责任管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表,使其实现公允反映,并设计、执行和维护必要的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

  在编制财务报表时,管理层负责评估贵公司的持续经营能力,披露与持续经营相关的事项(如适用),并运用持续经营假设,除非管理层计划清算贵公司、终止运营或别无其他现实的选择。

  五、注册会计师对财务报表审计的责任我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证,并出具包含审计意见的审计报告。

  合理保证是高水平的保证,但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。

  错报可能由于舞弊或错误导致,如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策,则通常认为错报是重大的。

  同时,我们也执行以下工作:(一)识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险,设计和实施审计程序以应对这些风险,并获取充分、适当的审计证据,作为发表审计意见的基础。

  由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上,未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。

  (二)了解与审计相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。

  同时,根据获取的审计证据,就可能导致对贵公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。

  如果我们得出结论认为存在重大不确定性,审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露;如果披露不充分,我们应当发表非无保留意见。

  然而,未2021年年度报告 公告编号:2022-011 31 来的事项或情况可能导致贵公司不能持续经营。

  (五)评价财务报表的总体列报、结构和内容,并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。

  (六)就贵公司中实体或业务活动的财务信息获取充分、恰当的审计证据,以对财务报表发表审计意见。

  我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通,包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。

  大信会计师事务所(特殊普通合伙) 中国注册会计师:呙华文中国 · 北京 中国注册会计师:刘冬林二○二二年四月二十四日二、财务报表(一) 资产负债表单位:元项目附注2021年12月31日2021年1月1日资产: 货币资金五(一) 14,841,103.02494,939.26 拆出资金 衍生金融资产 应收款项 其中:应收利息 合同资产 买入返售金融资产 预付款项 481,235.20 其他应收款五(二) 5,001,667.794,561,167.78 代理业务资产 持有待售资产 发放贷款及垫款五(三) 890,846,008.26918,486,644.51 金融投资: 交易性金融资产 债权投资 其他债权投资 2021年年度报告 公告编号:2022-011 32 其他权益工具投资 委托贷款 长期股权投资 投资性房地产五(四) 29,899,426.5031,754,822.46 固定资产五(五) 11,059,548.378,275,119.89 在建工程 使用权资产五(六) 2,706,019.13 无形资产 开发支出 抵债资产 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产五(七) 21,702,104.1215,021,235.48 其他资产五(八) 238,208.00952,832.00 资产总计 976,294,085.19980,027,996.58 负债: 短期借款 - - 拆入资金 - - 交易性金融负债 衍生金融负债 应付款项 预收款项五(九) 718,477.78721,366.47 卖出回购金融资产款 应付职工薪酬五(十一) 4,081,774.744,546,582.64 应交税费五(十二) 13,805,997.644,926,655.22 合同负债五(十) 1,228,269.881,629,039.33 其他应付款五(十三) 2,942,481.4226,854,703.88 未到期责任准备金 担保赔偿准备金 代理业务负债 持有待售负债 长期借款 应付债券 其中:优先股 永续债 租赁负债五(十四) 2,330,008.05 长期应付职工薪酬 担保业务准备金 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他负债五(十五) 73,696.1997,742.36 负债合计 25,180,705.7038,776,089.90 2021年年度报告 公告编号:2022-011 33 所有者权益(或股东权益): 股本五(十六) 634,082,000.00660,000,000.00 其他权益工具 其中:优先股 永续债 资本公积五(十七) 26,169,667.5018,403,792.37 减:库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积五(十九) 48,441,288.7042,339,928.93 一般风险准备五(十八) 62,529,630.0062,529,630.00 未分配利润五(二十) 179,890,793.29157,978,555.38 归属于母公司所有者权益(或股东权益)合计951,113,379.49941,251,906.68 少数股东权益 所有者权益(或股东权益)合计 951,113,379.49941,251,906.68 负债和所有者权益(或股东权益)总计976,294,085.19980,027,996.58 法定代表人:朱张泉 主管会计工作负责人:金炜 会计机构负责人:金炜(二) 利润表单位:元项目附注2021年2020年一、营业收入 131,175,389.97136,927,301.92 利息净收入 五(二十一) 128,707,734.16110,431,354.22 其中:利息收入 128,707,734.16110,431,354.22 利息支出 手续费及佣金净收入 - - 其中:手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 担保费收入 代理收入 投资收益(损失以“-”号填列) 其中:对联营企业和合营企业的投资收益(损失以“-”号填列) 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益(损失以“-”号填列) 净敞口套期收益(损失以“-”号填列) 其他收益五(二十四) 52,174.5014,585.20 2021年年度报告 公告编号:2022-011 34 公允价值变动收益(损失以“-”号填列) 汇兑收益(损失以“-”号填列) 其他业务收入 五(二十一) 2,415,481.3126,532,314.71 资产处置收益(损失以“-”号填列) 五(二十七) - -50,952.21 二、营业成本 49,324,128.5162,748,792.79 税金及附加五(二十二) 1,006,279.17923,978.18 业务及管理费 五(二十三) 14,127,058.5912,566,452.26 信用减值损失五(二十五) 31,620,770.7929,188,139.23 其他资产减值损失五(二十六) 714,624.00 其他业务成本 五(二十二) 1,855,395.9620,070,223.12 三、营业利润(亏损以“-”号填列) 81,851,261.4674,178,509.13 加:营业外收入五(二十八) 279,459.3797,314.60 减:营业外支出 五(二十九) 2,053.9557,511.27 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) 82,128,666.8874,218,312.46 减:所得税费用 五(三十) 21,115,069.2018,591,714.55 五、净利润(净亏损以“-”号填列) 61,013,597.6855,626,597.91 其中:被合并方在合并前实现的净利润(一)按经营持续性分类:- - - 1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) 61,013,597.6855,626,597.91 2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) (二)按所有权归属分类:- - - 1.少数股东损益(净亏损以“-”号填列) 2.归属于母公司所有者的净利润(净亏损以“-”号填列) 61,013,597.6855,626,597.91 六、其他综合收益的税后净额 (一)归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额1.不能重分类进损益的其他综合收益(1)重新计量设定受益计划变动额(2)权益法下不能转损益的其他综合收益(3)其他权益工具投资公允价值变动(4)企业自身信用风险公允价值变动2021年年度报告 公告编号:2022-011 35 (5)其他 2.将重分类进损益的其他综合收益 (1)权益法可转损益的其他综合收益(2)其他债权投资公允价值变动 (3)金融资产重分类计入其他综合收益的金额(4)其他债权投资信用损失准备 (5)现金流量套期储备 (6)外币财务报表折算差额 (7)其他 (二)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额 61,013,597.6855,626,597.91 归属于母公司所有者的综合收益总额归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益: (一)基本每股收益(元/股) 0.090.08 (二)稀释每股收益(元/股) 法定代表人:朱张泉 主管会计工作负责人:金炜 会计机构负责人:金炜(三) 现金流量表单位:元项目附注2021年2020年一、经营活动产生的现金流量: 销售商品、提供劳务收到的现金 收取利息、手续费及佣金的现金 137,268,663.22114,220,577.64 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金五(三十一) 1,663,979.6129,271,089.28 经营活动现金流入小计 138,932,642.83143,491,666.92 购买商品、接受劳务支付的现金 支付利息、手续费及佣金的现金 客户贷款及垫款净增加额 -1,892,906.0592,604,194.32 拆出资金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 返售业务资金净增加额 支付给职工以及为职工支付的现金 11,203,586.928,350,739.75 支付的各项税费 27,505,805.7824,955,353.86 支付其他与经营活动有关的现金五(三十一) 36,573,398.523,461,850.71 2021年年度报告 公告编号:2022-011 36 经营活动现金流出小计 73,389,885.17129,372,138.64 经营活动产生的现金流量净额 65,542,757.6614,119,528.28 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额23,500,000.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 23,500,000.00 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金44,469.038,727,436.72 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 44,469.038,727,436.72 投资活动产生的现金流量净额 -44,469.0314,772,563.28 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 33,000,000.0033,000,000.00 其中:子公司支付给少数股东的股利、利润支付其他与筹资活动有关的现金 18,152,124.87 筹资活动现金流出小计 51,152,124.8733,000,000.00 筹资活动产生的现金流量净额 -51,152,124.87 -33,000,000.00 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额 14,346,163.76 -4,107,908.44 加:期初现金及现金等价物余额 494,939.264,602,847.70 六、期末现金及现金等价物余额 14,841,103.02494,939.26 法定代表人:朱张泉 主管会计工作负责人:金炜 会计机构负责人:金炜2021年年度报告 公告编号:2022-011 37 (四) 股东权益变动表单位:元项目2021年归属于母公司所有者权益少数股东权益所有者权益合计股本其他权益工具资本公积减:库存股其他综合收益专项储备盈余公积一般风险准备未分配利润优先股永续债其他一、上年期末余额660,000,000 18,403,792.37 42,339,928.9362,529,630157,978,555.38 941,251,906.68 加:会计政策变更 前期差错更正 同一控制下企业合并 其他 二、本年期初余额660,000,000 18,403,792.37 42,339,928.9362,529,630157,978,555.38 941,251,906.68 三、本期增减变动金额(减少以”-”号填列) -25,918,000 7,765,875.13 6,101,359.77 21,912,237.91 9,861,472.81 (一)综合收益总额 61,013,597.68 61,013,597.68 (二)所有者投入和减少资本-25,918,000 7,765,875.13 -18,152,124.87 1.股东投入的普通股-25,918,000 7,765,875.13 -18,152,124.87 2.其他权益工具持有者投入资本3.股份支付计入所有者权益的金额2021年年度报告 公告编号:2022-011 38 4.其他 (三)利润分配 6,101,359.77 -39,101,359.77 -33,000,000 1.提取盈余公积 6,101,359.77 -6,101,359.77 2.提取一般风险准备 3.对所有者(或股东)的分配 -33,000,000 -33,000,000 4.其他 (四)所有者权益内部结转 1.资本公积转增资本(或股本) 2.盈余公积转增资本(或股本) 3.盈余公积弥补亏损 4.设定受益计划变动额结转留存收益5.其他综合收益结转留存收益6.其他 (五)专项储备 1.本期提取 2.本期使用 (六)其他 四、本年期末余额634,082,000 26,169,667.5 48,441,288.7 179,890,793.29 951,113,379.49 2021年年度报告 公告编号:2022-011 39 项目2020年归属于母公司所有者权益少数股东权益所有者权益合计股本其他权益工具资本公积减:库存股其他综合收益专项储备盈余公积一般风险准备未分配利润优先股永续债其他一、上年期末余额66,000,000 18,403,792.37 36,777,269.1462,529,630140,914,617.26 918,625,308.77 加:会计政策变更 前期差错更正 同一控制下企业合并 其他 二、本年期初余额660,000,000 18,403,792.37 36,777,269.1462,529,630140,914,617.26 918,625,308.77 三、本期增减变动金额(减少以”-”号填列) 5,562,659.79 17,063,938.12 22,626,597.91 (一)综合收益总额 55,626,597.91 55,626,597.91 (二)所有者投入和减少资本 1.股东投入的普通股 2.其他权益工具持有者投入资本3.股份支付计入所有者权益的金额4.其他 (三)利润分配 5,562,659.79 -38,562,659.79 -33,000,000 1.提取盈余公积 5,562,659.79 -5,562,659.79 2021年年度报告 公告编号:2022-011 40 2.提取一般风险准备 3.对所有者(或股东)的分配 -33,000,000 -33,000,000 4.其他 (四)所有者权益内部结转 1.资本公积转增资本(或股本) 2.盈余公积转增资本(或股本) 3.盈余公积弥补亏损 4.设定受益计划变动额结转留存收益5.其他综合收益结转留存收益6.其他 (五)专项储备 1.本期提取 2.本期使用 (六)其他 四、本年期末余额660,000,000 18,403,792.37 42,339,928.9362,529,630157,978,555.38 941,251,906.68 法定代表人:朱张泉 主管会计工作负责人:金炜 会计机构负责人:金炜2021年年度报告 报告编号:2022-011 41 浙江海博小额贷款股份有限公司财务报表附注(除特别注明外,本附注金额单位均为人民币元) 一、企业的基本情况浙江海博小额贷款股份有限公司(以下简称“本公司”或“公司”)系2013年12月由诸暨市海博小额贷款有限公司整体改制设立的股份有限公司。

  统一社会信用代码为07A;注册地址为诸暨市店口镇解放路386号;法人代表为朱张泉;注册资本为人民币陆亿叁仟肆佰零捌万贰仟元。

  本公司于2014年10月24日在全国股份转让系统挂牌,证券代码:831199。

  经营范围:办理各种小额贷款(许可经营项目);办理小企业发展、管理、财务咨询业务(依法须经审批的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

  二、财务报表的编制基础(一)编制基础:本公司财务报表以持续经营为基础,根据实际发生的交易和事项,按照财政部颁布的《企业会计准则-基本准则》和具体会计准则等规定(以下合称“企业会计准则”),并基于以下所述重要会计政策、会计估计进行编制。

  (二)持续经营:公司自本报告期末至少12个月内具备持续经营能力,无影响持续经营能力的重大事项。

  三、重要会计政策和会计估计(一)遵循企业会计准则的声明本公司编制的财务报表符合《企业会计准则》的要求,真实、完整地反映了本公司2021年12月31日的财务状况、2021年度的经营成果和现金流量等相关信息。

  (二)会计期间本公司会计年度为公历年度,即每年1月1日起至12月31日止。

  (三)营业周期本公司以一年12个月作为正常营业周期,并以营业周期作为资产和负债的流动性划分标准。

  2021年年度报告 报告编号:2022-011 42 (四)记账本位币本公司以人民币为记账本位币。

  (五)现金及现金等价物的确定标准本公司在编制现金流量表时所确定的现金,是指本公司库存现金以及可以随时用于支付的存款。

  在编制现金流量表时所确定的现金等价物,是指持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。

  (六)金融工具1.金融工具的分类及重分类金融工具,是指形成一方的金融资产并形成其他方的金融负债或权益工具的合同。

  (1)金融资产本公司将同时符合下列条件的金融资产分类为以摊余成本计量的金融资产:①本公司管理金融资产的业务模式是以收取合同现金流量为目标;②该金融资产的合同条款规定,在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。

  本公司将同时符合下列条件的金融资产分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产:①本公司管理金融资产的业务模式既以收取合同现金流量又以出售该金融资产为目标;②该金融资产的合同条款规定,在特定日期产生的现金流量,仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。

  对于非交易性权益工具投资,本公司可在初始确认时将其不可撤销地指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。

  该指定在单项投资的基础上作出,且相关投资从发行者的角度符合权益工具的定义。

  除分类为以摊余成本计量的金融资产和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产之外的金融资产,本公司将其分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

  在初始确认时,如果能消除或减少会计错配,本公司可以将金融资产不可撤销地指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

  本公司改变管理金融资产的业务模式时,将对所有受影响的相关金融资产在业务模式发生变更后的首个报告期间的第一天进行重分类,且自重分类日起采用未来适用法进行相关会计处理,不对以前已经确认的利得、损失(包括减值损失或利得)或利息进行追溯调整。

  (2)金融负债2021年年度报告 报告编号:2022-011 43 金融负债于初始确认时分类为:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债;金融资产转移不符合终止确认条件或继续涉入被转移金融资产所形成的金融负债;以摊余成本计量的金融负债。

  对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债,相关交易费用直接计入当期损益;对于其他类别的金融资产或金融负债,相关交易费用计入初始确认金额。

  因销售产品或提供劳务而产生的、未包含或不考虑重大融资成分的应收账款或应收票据,本公司按照预期有权收取的对价金额作为初始确认金额。

  以摊余成本计量且不属于任何套期关系的金融资产所产生的利得或损失,在终止确认、重分类、按照实际利率法摊销或确认减值时,计入当期损益。

  初始确认后,对于该类金融资产(除属于套期关系的一部分金融资产外),以公允价值进行后续计量,产生的利得或损失(包括利息和股利收入)计入当期损益。

  采用实际利率法计算的利息、减值损失或利得及汇兑损益计入当期损益,其他利得或损失均计入其他综合收益。

  终止确认时,将之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益中转出,计入当期损益。

  该类金融负债包括交易性金融负债(含属于金融负债的衍生工具)和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。

  初始确认后,对于该类金融负债以公允价值进行后续计量,除与套期会计有关外,交易性金融负债公允价值变动形成的利得或损失(包括利息费用)计入当期损益。

  指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债的,由企业自身信用风险变动引起的该金融负债公允价值的变动金额,计入其他综合收益,其他公允价值变动计入当期损益。

  如果对该金融负债的自身信用风险变动的影响计入其他综合收益会造成或扩大损益中的会计错配的,本公司将该金融负债的全部利得或损失计入当期损益。

  2021年年度报告 报告编号:2022-011 44 3.本公司对金融工具的公允价值的确认方法如存在活跃市场的金融工具,以活跃市场中的报价确定其公允价值;如不存在活跃市场的金融工具,采用估值技术确定其公允价值。

  在有限情况下,如果用以确定公允价值的近期信息不足,或者公允价值的可能估计金额分布范围很广,而成本代表了该范围内对公允价值的最佳估计的,该成本可代表其在该分布范围内对公允价值的恰当估计。

  本公司利用初始确认日后可获得的关于被投资方业绩和经营的所有信息,判断成本能否代表公允价值。

  4.金融资产和金融负债转移的确认依据和计量方法(1)金融资产本公司金融资产满足下列条件之一的,予以终止确认:①收取该金融资产现金流量的合同权利终止;②该金融资产已转移,且本公司转移了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬;③该金融资产已转移,虽然本公司既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有报酬的,但未保留对该金融资产的控制。

  本公司既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有报酬的,且保留了对该金融资产控制的,按照继续涉入被转移金融资产的程度确认有关金融资产,并相应确认相关负债。

  金融资产转移整体满足终止确认条件的,将以下两项金额的差额计入当期损益:①被转移金融资产在终止确认日的账面价值;②因转移金融资产而收到的对价,与原直接计入其他综合收益的公允价值变动累计额中对应终止确认部分的金额(涉及转移的金融资产为分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产)之和。

  金融资产部分转移满足终止确认条件的,将所转移金融资产整体的账面价值,在终止确认部分和未终止确认部分之间,先按照转移日各自的相对公允价值进行分摊,然后将以下两项金额的差额计入当期损益:①终止确认部分在终止确认日的账面价值;②终止确认部分收到的对价,与原计入其他综合收益的公允价值变动累计额中对应终止确认部分的金额(涉及转移的金融资产为分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产)之和。

  (2)金融负债金融负债(或其一部分)的现时义务已经解除的,本公司终止确认该金融负债(或该部分金融负债)。

  金融负债(或其一部分)终止确认的,本公司将其账面价值与支付的对价(包括转出的非现金资产或承担的负债)之间的差额,计入当期损益。

  (七)预期信用损失的确定方法及会计处理方法2021年年度报告 报告编号:2022-011 45 1.预期信用损失的确定方法本公司以预期信用损失为基础,对以摊余成本计量的金融资产(含应收款项)、分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产(含应收款项融资)、租赁应收款、进行减值会计处理并确认损失准备。

  本公司在每个资产负债表日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否显著增加,将金融工具发生信用减值的过程分为三个阶段,对于不同阶段的金融工具减值采用不同的会计处理方法:(1)第一阶段,金融工具的信用风险自初始确认后未显著增加的,本公司按照该金融工具未来12个月的预期信用损失计量损失准备,并按照其账面余额(即未扣除减值准备)和实际利率计算利息收入;(2)第二阶段,金融工具的信用风险自初始确认后已显著增加但未发生信用减值的,本公司按照该金融工具整个存续期的预期信用损失计量损失准备,并按照其账面余额和实际利率计算利息收入;(3)第三阶段,初始确认后发生信用减值的,本公司按照该金融工具整个存续期的预期信用损失计量损失准备,并按照其摊余成本(账面余额减已计提减值准备)和实际利率计算利息收入。

  (1)较低信用风险的金融工具计量损失准备的方法对于在资产负债表日具有较低信用风险的金融工具,本公司可以不用与其初始确认时的信用风险进行比较,而直接做出该工具的信用风险自初始确认后未显著增加的假定。

  如果金融工具的违约风险较低,债务人在短期内履行其合同现金流量义务的能力很强,并且即便较长时期内经济形势和经营环境存在不利变化但未必一定降低借款人履行其合同现金流量义务的能力,该金融工具被视为具有较低的信用风险。

  (2)其他金融资产计量损失准备的方法对于除上述以外的金融资产,如:发放贷款及垫款、债权投资、其他债权投资、其他应收款、除租赁应收款以外的长期应收款等,本公司按照一般方法,即“三阶段”模型计量损失准备。

  本公司根据款项性质将其他应收款划分为若干组合,在组合基础上计算预期信用损失,确定组合的依据如下:其他应收款组合1:期货及外汇保证金组合其他应收款组合2:其他2.预期信用损失的会计处理方法为反映金融工具的信用风险自初始确认后的变化,本公司在每个资产负债表日重新计量预期信用损失,由此形成的损失准备的增加或转回金额,应当作为减值损失或利得计入当期2021年年度报告 报告编号:2022-011 46 损益,并根据金融工具的种类,抵减该金融资产在资产负债表中列示的账面价值或计入预计负债(贷款承诺或财务担保合同)或计入其他综合收益(以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资)。

  (八)发放贷款及垫款1.贷款的分类按贷款人保证方式分:信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款。

  2.发放贷款成本的确定按照实际发放贷款本金及相关交易费用作为初始确认金额,贷款持有期间利息收入按实际利率计算。

  3.贷款损失准备贷款损失准备的计提范围为承担风险和损失的资产,具体包括各类贷款(含抵押、质押、保证、信用等贷款)。

  计提贷款减值准备的方法按照三、(七)执行4.风险分类标准公司年末对每单项贷款按其信贷资产质量划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,风险分类标准如下:正常:借款人能够履行合同没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

  关注:尽管借款人目前有能力偿还贷款本息但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。

  次级:借款人的还款能力出现明显问题完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息即使执行担保也可能会造成一定损失。

  损失:在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后本息仍然无法收回或只能收回极少部分。

  (十)借款费用1.借款费用资本化的确认原则2021年年度报告 报告编号:2022-011 47 本公司发生的借款费用,可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或者生产的,予以资本化,计入相关资产成本;其他借款费用,在发生时根据其发生额确认为费用,计入当期损益。

  符合资本化条件的资产,是指需要经过相当长时间的购建或者生产活动才能达到预定可使用或者可销售状态的固定资产、投资性房地产和存货等资产。

  2.资本化金额计算方法资本化期间,是指从借款费用开始资本化时点到停止资本化时点的期间。

  在购建或生产过程中发生非正常中断、且中断时间连续超过3个月的,应当暂停借款费用的资本化。

  借入专门借款,按照专门借款当期实际发生的利息费用,减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或进行暂时性投资取得的投资收益后的金额确定;占用一般借款按照累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数乘以所占用一般借款的资本化率计算确定,资本化率为一般借款的加权平均利率;借款存在折价或溢价的,按照实际利率法确定每一会计期间应摊销的折价或溢价金额,调整每期利息金额。

  其中实际利率是借款在预期存续期间的未来现金流量,折现为该借款当前账面价值所使用的利率(十一)固定资产1.固定资产确认条件固定资产指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的,使用寿命超过一个会计年度的有形资产。

  同时满足以下条件时予以确认:与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业;该固定资产的成本能够可靠地计量。

  并在年度终了,对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核,如与原先估计数存在差异的,进行相应的调整。

  除已提足折旧仍继续使用的固定资产和单独计价入账的土地之外,本公司对所有固定资产计提折旧。

  资产类别预计使用寿命(年)预计净残值率(%)年折旧率(%) 房屋及建筑物204.004.80 办公类设备3-54.0019.20-32.00 (十二)长期资产减值2021年年度报告 报告编号:2022-011 48 采用成本模式计量的投资性房地产、固定资产、其他资产等长期资产于资产负债表日存在减值迹象的,进行减值测试。

  减值测试结果表明资产的可收回金额低于其账面价值。

Power by DedeCms